Ley de Bancos y Grupos Financieros | Atlas

Listado La Ley (142 registros)

Clase de Ley
Leyes Financieras
Base Legal
Decreto
Identificador
19-2002
Vigente
SI
Ley de Bancos y Grupos Financieros
Publicado el
15-05-2002
Reformas a esta Ley
23-08-2016
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TÍTULO   I 

DISPOSICIONES GENERALES

 
CAPÍTULO   I 

CAPÍTULO ÚNICO

 
1
Objeto
2
Denominación
3
Intermediacion financiera bancaria
4
Excepciones
5
Régimen legal
 
TÍTULO   II 

CONSTITUCIÓN, AUTORIZACIÓN, CAPITAL Y ADMINISTRACIÓN DE BANCOS

 
 
CAPÍTULO   I 

CONSTITUCIÓN Y AUTORIZACIÓN

 
6
Constitución
7
Autorización
8
Procedimientos
9
Inicio de operaciones, apertura y traslado
10
Modificaciones
11
Fusión o adquisición
12
Uso de nombre
13
Impedimentos
14
Banca en el extranjero
 
CAPÍTULO   II 

CAPITAL

 
15
Capital social
16
Capital pagado mínimo inicial
17
Aumento de capital
18
Capital de sucursales de bancos extranjeros
19
Adquisición de acciones
 
CAPÍTULO   III 

ADMINISTRACIÓN

 
20
Consejo de administración y gerencia
21
Deberes y atribuciones del Consejo de Administración
22
Responsabilidades
23
Imparciabilidad en las deliberaciones
24
Impedimentos
25
Restricciones por parentesco
26
Administradores de sucursales de bancos extranjeros
 
TÍTULO   III 

GRUPOS FINANCIEROS

 
 
CAPÍTULO   I 

AUTORIZACIÓN Y ORGANIZACIÓN

 
27
Autorización y organización de grupo financiero
28
Supervisión consolidada
29
Facultades de las empresas del grupo financiero
30
Presunción de la existencia de grupos financieros
31
Declaratoria de existencia de grupos financieros
 
CAPÍTULO   II 

EMPRESA CONTROLADORA O EMPRESA RESPONSABLE

 
32
Constitución
33
Autorización
34
Fusión, incorporación y separación
35
Participación en las empresas del grupo
 
CAPÍTULO   III 

REGIMEN DE EMPRESAS ESPECIALIZADAS EN SERVICIOS FINANCIEROS Y EMPRESAS DE APOYO AL GIRO BANCARIO

 
36
Empresas especializadas en servicios financieros
37
Financiamiento de operaciones
38
Empresas de apoyo al giro bancario
39
Normas contables, de información y auditoria externa
40
Régimen Especial
 
TÍTULO   IV 

LOS BANCOS, SUS OPERACIONES Y SERVICIOS

 
 
CAPÍTULO   I 

CAPÍTULO ÚNICO

 
41
Operaciones y servicios
41
Beneficiarios
41
Cuentas de depósitos inactivas
42
Tasas de interés, comisiones y recargos
43
Horario de operaciones y servicios con el público
44
Proporciones globales en moneda extranjera
 
TÍTULO   V 

PROHIBICIONES Y LIMITACIONES

 
 
CAPÍTULO   I 

PROHIBICIONES

 
45
A bancos
46
A empresas del grupo financiero
46
Acoso u hostigamiento para la cobranza
46
Prohibición de uso de prácticas abusivas en las cobranzas
 
CAPÍTULO   II 

LIMITACIONES

 
47
Concentración de inversiones y contingencias
48
Gastos de organización
49
Operaciones con personas vinculadas
49
Distribución de dividendos
 
TÍTULO   VI 

ADMINISTRACIÓN DE RIESGOS

 
 
CAPÍTULO   I 

CAPÍTULO ÚNICO

 
50
Concesión de financiamiento
51
Garantías
52
Requisitos
53
Valuación de activos, contingencias y otros instrumentos financieros
54
Activos extraordinarios
55
Riesgos
56
Políticas administrativas
57
Control interno
58
Sistema de información de riesgos
58
Calificación de riesgo
 
TÍTULO   VII 

REGIMEN DE CONTABILIDAD Y DIVULGACIÓN DE INFORMACIÓN

 
 
CAPÍTULO   I 

REGIMEN DE CONTABILIDAD

 
59
Registro contable
60
Consolidación de estados financieros
61
Presentación de información
62
Divulgación de información de bancos y grupos financieros
 
CAPÍTULO   II 

CONFIDENCIALIDAD DE OPERACIONES

 
63
Confidencialidad de operaciones
 
TÍTULO   VIII 

CAPITAL Y RESERVAS

 
 
CAPÍTULO   I 

CAPÍTULO ÚNICO

 
64
Adecuación de capital
65
Patrimonio computable
66
Posición patrimonial
67
Deficiencia patrimonial
68
Capital de grupos financieros
69
Deficiencias patrimoniales de grupos financieros
 
TÍTULO   IX 

REGULARIZACIÓN, SUSPENSIÓN DE OPERACIONES Y EXCLUSIÓN DE ACTIVOS Y PASIVOS

 
 
CAPÍTULO   I 

REGULARIZACIÓN POR DEFICIENCIA PATRIMONIAL

 
70
Procedimiento y plazos
71
Informes
72
Deficiencia patrimonial de grupos financieros
73
Planes de Regularización
74
Delegado de la Superintendencia de Bancos
75
Causales de suspensión y régimen especial
76
Liquidación voluntaria
77
Régimen especial
 
CAPÍTULO   II 

EXCLUSIÓN DE ACTIVOS Y PASIVOS

 
78
Junta de Exclusión de Activos y Pasivos
79
Facultades de la Junta de Exclusión de Activos y Pasivos
79
Representante legal
80
Derecho de los acreedores
81
Participación del Fondo para la Protección del Ahorro
82
Suspension definitiva de operaciones
82
Operación del fideicomiso
83
Declaratoria de quiebra
84
Liquidación de saldos o remanentes
84
Exención
84
Sociedades Financieras
 
TÍTULO   X 

FONDO PARA LA PROTECCIÓN DEL AHORRO

 
 
CAPÍTULO   I 

CAPÍTULO ÚNICO

 
85
Creación y objeto
86
Fuentes de financiamiento
87
Cobertura
88
Cuotas al Fondo
89
Suspension de cuotas de formación
90
Administración del Fondo para la Protección del Ahorro
91
Procedimiento de pago
92
Inversión
93
Supervisión
94
Informes y divulgación
95
Disposiciones reglamentarias
 
TÍTULO   XI 

SANCIONES

 
96
Delito de intermediación financiera
97
Grupos financieros de hecho
98
Infracciones
99
Sanciones
100
Pago de multas
101
Otras medidas
102
Uso indebido de nombre
103
Valor de las unidades de multa
 
TÍTULO   XII 

MEDIO DE IMPUGNACIÓN

 
104
Recurso de apelación
 
TÍTULO   XIII 

REGIMEN PROCESAL

 
105
Derecho común y tribunales ordinarios
106
Juez competente
107
Ejecución
108
Depositario
109
Excepciones
110
Título ejecutivo
 
TÍTULO   XIV 

CUOTAS DE INSPECCIÓN

 
111
Cuotas de inspección
 
TÍTULO   XV 

ENTIDADES FUERA DE PLAZA

 
 
CAPÍTULO   I 

ENTIDADES FUERA DE PLAZA

 
112
Definición
113
Requisitos para su funcionamiento
114
Revocatoria de autorización de funcionamiento de las entidades fuera de plaza o entidades off shore
 
TÍTULO   XVI 

DISPOSICIONES TRANSITORIAS Y FINALES

 
 
CAPÍTULO   I 

TRANSITORIAS

 
115
Empresas especializadas en servicios financieros
116
Conformación del grupo financiero
117
Ambito temporal de la ley
118
Reducción de concentración de operaciones con personas individuales o jurídicas
119
Reducción de concentración de operaciones con unidades de riesgo
120
Adecuación de capital
121
Transitorio
 
CAPÍTULO   II 

FINALES

 
122
Reforma
123
Reforma
124
Reforma
125
Reforma
126
Traslado de recursos
127
Referencia
128
Derogatoria
129
Reglamentos
130
Urgencia nacional
131
Aprobación Y Vigencia